قللتكاليفالامتثالبنسبة40%

نعم، صُمم SkaLean ليلبي متطلبات أبرز الجهات الرقابية المالية في أمريكا الشمالية وأوروبا.

1. OSFI (مكتب المشرف على المؤسسات المالية في كندا): نضمن بقاء جميع بيانات العملاء الكنديين مستضافة على وحدات GPU السيادية في كندا، دون عبور خوادم أمريكية خاضعة لقانون Cloud Act.
2. AMF (هيئة الأسواق المالية في كيبيك): يدمج هيكلنا متطلبات قابلية التتبع القراري. تُسجَّل كل إجراءات الذكاء الاصطناعي مع طابع زمني ومعرف المستخدم وسياق القرار.
3. GDPR الأوروبي: نضمن حق الحذف وإمكانية نقل البيانات وتقليل البيانات المعالجة.

في جميع الحالات، يحتفظ SkaLean بمسار تدقيق كامل وغير قابل للتعديل لجميع العمليات. عمليًا، يمكن لمكتب محاسبة في مونتريال يستخدم SkaLean الاستجابة لطلب تدقيق تنظيمي بتصدير تقرير كامل في دقائق بدلًا من أيام. يُضمَّن هذا الامتثال في خططنا Enterprise ولا يتطلب أي تهيئة إضافية.

تقوم حماية البيانات المالية على أربعة ركائز في SkaLean:

1. التشفير من طرف إلى طرف: تُشفَّر جميع البيانات بـ AES-256 في حالة الراحة وبـ TLS 1.3 أثناء النقل. مفاتيح التشفير خاصة بكل منظمة عميلة ولا تُشارك مطلقًا مع SkaLean.
2. العزل الصارم متعدد المستأجرين: بيانات شركة الاستشارات الاستثمارية منفصلة تمامًا عن بيانات بنك آخر. يستحيل تقنيًا الوصول إلى بيانات مستأجر من مستأجر آخر.
3. وحدات GPU السيادية: على عكس الحلول السحابية الأمريكية، لا تغادر البيانات المالية البنية التحتية المستضافة في بلد العميل. وهذا أمر بالغ الأهمية للمؤسسات الخاضعة لقانون Cloud Act أو متطلبات توطين البيانات.
4. التحكم في الوصول التفصيلي: قد يصل المحلل المبتدئ إلى وثائق البحث لكن ليس إلى بيانات العملاء الاسمية، بينما يتمتع مدير الامتثال بوصول كامل إلى سجلات التدقيق.

عمليًا، يمكن لبنك إقليمي من 200 موظف نشر SkaLean لفريق الامتثال KYC الخاص به مع اليقين بأن بيانات عملائه لم تغادر خوادمه الكندية قط.

نعم، هذه إحدى القدرات المحورية لـ Studio IA للخدمات المالية. يستطيع SkaLean معالجة البيانات المالية وفق معايير IFRS وASPE والكشوف البنكية والتقارير السنوية وعقود التمويل وملفات KYC والنماذج التنظيمية تلقائيًا. يستخرج محرك OCR المدمج البيانات من مستندات PDF الممسوحة ضوئيًا بدقة 99.1%، بما فيها الجداول المالية المعقدة والحواشي والملاحق.

تُهيكَل البيانات المستخرجة بعد ذلك وفق مخططات قابلة للتهيئة: في ميزانية IFRS، يحدد النظام تلقائيًا بنود الأصول والخصوم وحقوق الملكية ويقارنها بالفترات السابقة للكشف عن الشذوذات. مكتب محاسبة من 10 أشخاص يعالج عادةً 40 مستندًا يوميًا يمكنه الوصول إلى 847 مستندًا يوميًا بعد النشر. يقضي المحللون وقتهم في التفسير والتوصيات بدلًا من إدخال البيانات. سير عمل الاستخراج قابل للتهيئة حسب نوع المستند والعميل، وقواعد التحقق التنظيمية (حدود IFRS-15 وIFRS-16 وحسابات الانخفاض) مدمجة بشكل أصلي.

يحول مساعد SkaLean الذكي العمل اليومي للمستشارين الماليين على عدة أبعاد:

1. إدارة التواصل مع العملاء: يتعامل المساعد مع الطلبات الواردة عبر البريد الإلكتروني والدردشة وواتساب، ويجيب على الأسئلة المتعلقة بالمنتجات والأداء والرسوم والشروط التعاقدية، وينقل الطلبات المعقدة إلى المستشار مع ملخص سياقي. يمكن لمستشار يدير 150 عميلًا رؤية 60% من اتصالاته الواردة تُعالج تلقائيًا.
2. تحضير الاجتماعات: قبل كل اجتماع مع العميل، ينشئ الذكاء الاصطناعي تلقائيًا إحاطة سياقية تشمل سجل التفاعلات والمنتجات المحتفظ بها والتغييرات التنظيمية ذات الصلة والفرص المحددة.
3. توثيق ما بعد الاجتماع: بعد كل مكالمة أو اجتماع، ينشئ المساعد ملخصًا منظمًا والإجراءات المطلوبة وملاحظات CRM.
4. البحث الوثائقي: يطرح المستشارون أسئلة بلغة طبيعية عن المنتجات ويحصلون على إجابة في ثوانٍ مع المصدر المستشهد به.

مهم: يُهيأ المساعد لعدم صياغة توصيات استثمارية آلية قط. تبقى هذه المسؤولية حصريًا بشرية، وفق متطلبات AMF.

بالتأكيد. تتيح أتمتة SkaLean الذكية إنشاء سير عمل كاملة لإنشاء تقارير الامتثال التنظيمي.

• إعلانات الامتثال AML/KYC: يستطيع النظام تجميع بيانات المعاملات تلقائيًا وتحديد العمليات المشبوهة وفق القواعد المهيأة (المبالغ غير النمطية والأنماط الجغرافية والترددات غير المعتادة) وإنشاء التقرير المنظم الجاهز للإرسال إلى السلطات.
• تقارير IFRS: يستخرج سير العمل البيانات المحاسبية من ERP الخاص بك (SAP أو Oracle أو Sage)، ويطبق حسابات إعادة معالجة IFRS-15 وIFRS-16، وينتج البيانات المالية المنسقة وفق قوالب جهات الرقابة.

يمكن لمكتب كان يخصص 3 أشهر سنويًا لموسم الضرائب تقليص هذه المدة إلى 3 أسابيع مع SkaLean. تتضمن التقارير المنشأة تلقائيًا المراجع التنظيمية المعمول بها ومسارات التدقيق. يُصدر إصدار لكل تقرير ويُؤرشف تلقائيًا لمدة قابلة للضبط (مثلًا 7 سنوات وفق متطلبات AMF). تُبنى سير العمل بصريًا في واجهة الأتمتة بدون برمجة.

صُمم SkaLean للاندماج في بيئات تكنولوجيا المعلومات المصرفية ذات قيود الأمان العالية. نقدم ثلاثة أوضاع للنشر:

1. النشر الكامل داخليًا: يُثبَّت SkaLean كليًا على بنيتك التحتية الداخلية، خلف جدار الحماية الخاص بك، دون أي اتصال بالسحابة الخارجية. مثالي للبنوك الكبيرة ذات سياسات الأمان الصارمة.
2. النشر عبر السحابة الخاصة: في VPC (Virtual Private Cloud) الخاص بك على AWS Canada أو Azure Canada أو OVHcloud Canada، مع مستأجرك المعزول.
3. النشر الهجين: تبقى البيانات الحساسة داخليًا وتُحمَّل فقط نماذج الذكاء الاصطناعي غير الحساسة من السحابة.

يتكامل SkaLean بشكل أصلي مع Salesforce Financial Services Cloud وHubSpot وMicrosoft Dynamics 365 لـ CRM، ومع أبرز ERPات المالية (SAP وOracle) عبر REST API أو موصلات معتمدة. يعمل مهندسو التكامل لدينا مباشرة مع فريق تكنولوجيا المعلومات لديك، مع اختبار الاختراق ومراجعة الأمان المدرجين في خطط Enterprise. الجدول الزمني النموذجي لنشر مصرفي داخلي هو من 15 إلى 20 يوم عمل.